首页 基金新闻正文

基金排行 力挺大湾区建设,全面助力实体! 平安银行打造智能化银行新标杆

admin 基金新闻 2020-09-04 02:07:44 8 0

基金排行:力挺大湾区建设,全面助力实体! 平安银行打造智能化银行新标杆

在大湾区“土生土长”的平安银行以金融创新为驱动力,充分发挥在综合金融、互联网金融、供应链金融等方面的资源优势和“造血”功能,推动大湾区实体经济形成“良性循环”

《投资时报》记者 汤巾

一片蕴藏着无限发展生机的沃土,让众多企业由此乘风破浪,打开新格局。

作为中国开放程度最高、经济活力最强的区域之一,粤港澳大湾区已成为国家建设世界级城市群、参与全球竞争的重要空间载体,以及国家全方位开放、“一带一路”最重要的巨型门户枢纽。

粤港澳大湾区经济发展建设离不开金融机构的支持,而在大湾区“土生土长”的平安银行(000001.SZ)以金融创新为驱动力,充分发挥在综合金融、互联网金融、供应链金融等方面的资源优势和“造血”功能,推动大湾区实体经济形成“良性循环”。

从深发展到平安银行,穿越三十余年风雨,经历华丽转身后,其依托平安集团综合金融平台优势,迅速做大做强。最近三年,平安银行零售转型取得显著成效,经营业绩平稳加速,截至2020年一季度末,其资产规模已达到4.13万亿元。

2020年是平安银行零售转型新阶段的开局之年,该行着力打造“数字银行、生态银行、平台银行”三张名片,继续向“中国最卓越、全球领先的智能化零售银行”的目标迈进,未来三年有望实现更大飞跃。

提质增效,拥抱金融科技新生态

作为平安集团旗下重要的“三驾马车”之一,平安银行2004年诞生时只是偏安一隅的小型合资银行,但历经十多年的变迁,如今已成长为实力雄厚、特色鲜明、业绩优秀的全国性股份制银行。

该行是如何一路“开挂”、做大做强的?

2012年8月,一场中国银行业史无前例的大整合拉开帷幕。深发展银行吸收合并原平安银行,并更名为平安银行。此时的新平安银行总资产达1.5万亿元,网点410家,跻身全国中型股份制商业银行的行列。

展开全文

2016年,平安银行积极谋求转型,制定了全面向零售银行转型的战略目标。随着以董事长谢永林为首的新一届领导班子上任,平安银行确立了“以零售为核心,打造领先的智能化零售银行”的总体愿景,以及“科技引领、零售突破、对公做精”的三大关键战略。

转型成效显而易见,该行随后几年零售业务营业收入和净利润占比显著提升,整体业绩增速也逐步加快。

2019年年报显示,平安银行实现营业收入1379.58亿元,净利润281.95亿元,同比增速分别为18.2%和13.6%,创转型以来新高,意味着转型动能已转化为实际业绩。

截至2019年末,该行资产总额达3.94万亿元,较上年末增长15.2%;吸收存款余额2.44万亿元,较上年末增长14.5%;发放贷款和垫款总额(含贴现)2.32万亿元,较上年末增长16.3%;另外,其已在全国拥有91家分行、1058家营业机构,和2012年不可同日而语。

此时,平安银行在取得阶段性转型成果的基础上,开始全面构建零售业务、对公业务、资金同业业务“3+2+1”经营策略,实现业务均衡发展。

更重要的是,站在金融科技风口和5G时代,该行致力于打造“中国最卓越、全球领先的智能化零售银行”的战略目标也更为清晰。其不断加大科技研发投入,运用区块链、人工智能、大数据等金融科技手段助力高新产业发展。

今年8月19日,平安理财有限责任公司(下称平安理财)收到银保监会的开业批复,成为国内股份制银行第五家理财子公司。

据悉,开业后平安理财将着力打造产品创新、专业投研、高效运营和科技引领等核心能力,以将平安理财打造成为“科技型资产管理机构”和“全品类开放式理财平台”为目标,聚焦基础建设和不动产、“固收+”、FOF和MOM业务、外汇理财等业务领域。

国泰君安证券认为,展望未来三年,平安银行的零售转型迈入新阶段,对公业务厚积薄发,整体发展思路更清晰、更系统。

立足实体,多维度助力大湾区建设

支持实体、服务民生,是平安银行始终不忘的初心。

该行长期关注民营企业的发展,特别是在民营企业融资难、融资贵问题上,不断探索多元化解决方案。例如,该行沿着核心企业上下游,借助物联网、区块链等技术,在风险可控前提下,为小微企业提供“无抵押、无担保、线上申请、线上审批”的融资服务,实现融资效率提升、融资成本下降。

2019年,平安银行新增投放民营企业贷款客户占新增投放所有企业贷款客户70%以上,小企业数字金融业务服务客户数比上年末增长142%,对重点行业以及战略新兴产业的贷款余额比上年末增长53%。在服务质效上,针对小微企业的融资审批从传统30天缩短到最快26秒,放款用时从3天减少到最快10秒,贷款利率下降近200BP。

面对今年新冠肺炎疫情的冲击,平安银行发挥金融科技优势,打出“组合拳”帮助企业复工复产。比如,该行发力数字化经营、线上化运营,优化、简化小微企业首贷、续贷流程,不抽贷、不压贷、不断贷;创新供应链金融服务模式,持续迭代“平安好链”平台,打通数字账户、融合财资平台,以期真正深入供应链金融业务场景。

在支持国家战略上平安银行同样不遗余力,其立足区域发展特色,制定特色化区域政策和服务方案,助力“粤港澳大湾区”“一带一路”“长三角一体化”等经济带建设和区域产业转型升级,推动区域经济高质量发展。

平安银行行长胡跃飞表示,作为一家在粤港澳大湾区出生长大的银行,平安银行天然具备与粤港澳大湾区同频共振的发展基因,已在创新跨境金融、信贷投放、金融科技等多领域推出多项创新业务,助力大湾区战略发展。

据悉,为加快粤港澳大湾区金融基础设施的互联互通,2019年,平安银行依托区块链、人工智能、大数据等技术,以及在客户身份识别、信息共享与风险控制等方面积累的丰富经验,承办了由深圳人行发起、数研所统筹规划的“湾区贸易金融区块链平台”,打造一个“一级与二级市场兼备、境内外打通、商业与监管兼顾、线上与线下相衔接”的全功能区块链贸易金融商业服务平台,为构建与国际接轨的开放式贸易生态奠定了基础。

另外,在创新跨境人民币业务方面,平安银行发挥平安集团综合金融的业务优势,为企业提供并购贷款、资金监管、海外资产抵质押等一系列金融服务。针对跨境双向人民币资金池,平安银行已在深圳地区帮助七家跨国企业成功获批跨境双向人民币资金池业务。针对跨境资产转让,平安银行已在深圳地区先行先试,探索跨境人民币资产转让业务新模式,并落地全行首笔国内信用证资产跨境转让业务。

在助力粤港澳大湾区的道路上,平安银行不断加强业务创新和服务能力,持续注入金融“活水”,为打造国际一流湾区和世界级城市群提供强劲引擎,成为银行业令人瞩目的标杆。返回基金排行,查看更多

评论